الحسابات البنكية والنقدية وحسابات البطاقات
أضف حساباتك البنكية والنقدية النثرية وبطاقات الشركة، واختر الحساب الأساسي، وتابع رصيد كل حساب وحركاته في الدفاتر.
كل حساب بنكي وصندوق نقدية وبطاقة شركة تدفع منها أو تقبض فيها هو حساب في فيراسول. ولكل منها حساب خاص به في دليل حساباتك، فالرصيد الذي تراه هو الرصيد في دفاترك. وتعمل الدفعات والتحويلات والشيكات المؤجلة والتسوية البنكية كلها من خلال هذه الحسابات.
اعثر على حساباتك#
افتح البنوك › الحسابات البنكية من القائمة الرئيسية. تعرض البطاقات في الأعلى عدد حساباتك ومجموع أرصدتها. وتحتها بطاقة لكل حساب، فيها نوعه ورقمه ورقم الآيبان واسم الحساب ورصيده.
- 1 إضافة حساب بنكي يضيف حساباً جديداً.
- 2 التحويلات بين الحسابات يعرض الأموال المحوّلة بين حساباتك أنت. ويُعدّ نماذج الشيكات طباعةَ الشيكات.
يحمل الحساب الأساسي شارة أساسي. وفي قائمة ⋮ على كل بطاقة: عرض التفاصيل وتعديل وتعيين كحساب أساسي (على الحسابات الأخرى) وحذف. استخدم مربع البحث للعثور على حساب. ويُخفي مفتاح «نشط فقط» الحسابات التي لم تعد تستخدمها.
الرصيد على البطاقة هو الرصيد في دفاترك اليوم. وإذا وُجدت قيود مؤرخة بعد اليوم، تذكر البطاقة ذلك تحت الرصيد، ولا تدخل هذه القيود فيه.
أضف حساباً#
- انقر إضافة حساب بنكي، ثم إضافة يدوياً. أما ربط البنك عبر الخدمات المصرفية المفتوحة فغير متاح بعد.
- في تفاصيل البنك، أدخل اسم البنك واسم الفرع ورقم الآيبان ورمز السويفت. يحتاج الحساب الجاري أو حساب التوفير إلى رقم الآيبان (ويبدأ الآيبان الإماراتي بـ AE)؛ أما حسابات النقدية والبطاقات والسحب على المكشوف والقروض فلا آيبان لها عادةً.
- في تفاصيل الحساب، أدخل اسم الحساب ورقم الحساب، واختر نوع الحساب والعملة.
- أدخل الرصيد الافتتاحي وتاريخ الرصيد (انظر أدناه).
- في الإعدادات، حدّد الحساب البنكي الأساسي ليصبح حسابك الأساسي. وأبقِ حساب نشط محدداً.
- انقر حفظ الحساب البنكي.
1 نوع الحساب، 2 الرصيد الافتتاحي، 3 تاريخ الرصيد، 4 الحساب البنكي الأساسي، 5 حفظ الحساب البنكي.
أي نوع حساب تختار#
| نوع الحساب | متى تستخدمه | موقعه في دفاترك |
|---|---|---|
| جاري، توفير | الحسابات البنكية وحسابات الودائع | أصل متداول |
| نقدية | النقدية النثرية وصناديق النقدية | أصل متداول |
| بطاقة ائتمان، سحب على المكشوف | بطاقات الشركة وتسهيلات السحب على المكشوف | التزام متداول |
| قرض | القروض البنكية | التزام طويل الأجل |
ينشئ فيراسول الحساب في دليل حساباتك بنفسه، ويسمّيه باسم الحساب والبنك، مثل 1000-0001 الحساب الجاري (بنك الإمارات دبي الوطني). فلا حاجة إلى أن تضيفه إلى دليل الحسابات بنفسك.
الرصيد الافتتاحي#
الرصيد الافتتاحي هو ما كان في الحساب في تاريخ الرصيد، كما يظهر في كشف حسابك البنكي:
- للحساب البنكي أو النقدي: المال الموجود في الحساب (بالسالب إذا كان مكشوفاً).
- لبطاقة الائتمان أو السحب على المكشوف أو القرض: المبلغ المستحق عليك، بالموجب.
اترك تاريخ الرصيد فارغاً لاستخدام تاريخ افتتاح شركتك، وهو اليوم السابق لبدء دفاترك في فيراسول. ولا يجوز أن يكون الرصيد الافتتاحي مؤرخاً بعد ذلك اليوم. وللحساب بعملة أخرى، يطلب فيراسول سعر الصرف في تاريخ الرصيد، ويقيّد الرصيد الافتتاحي بالدرهم بذلك السعر.
ما يقيّده فيراسول#
عند حفظ حساب له رصيد افتتاحي، يرحّله فيراسول فوراً. مثال ذلك الحساب الجاري لشركة التوثيق، الذي افتُتح برصيد AED 1,245,000.00:
| الحساب | مدين | دائن |
|---|---|---|
| 1000-0001 الحساب الجاري (بنك الإمارات دبي الوطني) | 1,245,000.00 | |
| 3900 حقوق ملكية الأرصدة الافتتاحية | 1,245,000.00 |
أما بطاقة الائتمان والسحب على المكشوف والقرض فالقيد فيها معكوس: يجعل فيراسول حساب حقوق ملكية الأرصدة الافتتاحية مديناً، وحساب البطاقة أو السحب على المكشوف أو القرض دائناً بالمبلغ المستحق.
الحساب الأساسي#
الحساب الأساسي هو حسابك الرئيسي. يختاره فيراسول مسبقاً عندما تسجّل دفعة أو مقبوضاً بعملته، ويمكنك اختيار حساب آخر في كل مرة. ويأتي أيضاً أولاً في قائمة الحسابات، وتستخدمه فيرا عندما تطلب منها شيئاً دون أن تحدد حساباً.
يصبح أول حساب نشط تضيفه هو الحساب الأساسي تلقائياً. ولاختيار حساب آخر، افتح قائمة ⋮ على بطاقته وانقر تعيين كحساب أساسي، أو حدّد الحساب البنكي الأساسي عند تعديله. ولا يكون أساسياً إلا حساب واحد في كل مرة، ولا يكون إلا حساباً نشطاً.
الحساب الواحد وحركاته#
انقر عرض التفاصيل في قائمة ⋮ لفتح الحساب.
- 1 يعرض رصيد الحساب الرصيد اليوم والرصيد الافتتاحي.
- 2 تحويل إلى حساب آخر ينقل المال إلى حساب آخر من حساباتك. انظر التحويلات بين الحسابات.
- 3 المطابقة مع كشف حساب البنك يفتح التسوية البنكية. انظر تسوية الحساب البنكي.
- 4 يسرد السجل كل قيد على الحساب في دفاترك، مع الرصيد الجاري. ويعرض آخر 90 يوماً؛ غيّر التاريخين وانقر تطبيق لعرض فترة أخرى.
ويسرد تحويلات هذا الحساب التحويلات من هذا الحساب وإليه فقط.
عدّل الحساب أو أوقفه#
انقر تعديل في صفحة الحساب (أو في قائمة ⋮ على بطاقته)، وغيّر البيانات، وانقر حفظ التغييرات.
- رقم الحساب أو رقم الآيبان الجديد يسري على المعاملات المقبلة فقط. وتحتفظ المعاملات السابقة بالبيانات القديمة.
- تغيير الرصيد الافتتاحي يستبدل قيده في الدفاتر: يعكس فيراسول القيد القديم في تاريخه ويرحّل القيد الجديد. ويُرفض ذلك إذا كان التاريخ في فترة مقفلة، أو في فترة تمت تسوية الحساب حتى نهايتها.
- للتوقف عن استخدام حساب، ألغِ تحديد حساب نشط. لا يمكن استخدام الحساب غير النشط في معاملات جديدة، ولا يمكن أن يكون الحساب الأساسي.
لا يعمل حذف إلا لحساب لم يُستخدم قط: لا دفعات ولا سطور كشف ولا تسويات ولا تحويلات ولا رصيد افتتاحي في الدفاتر. وفي غير ذلك يحتفظ به فيراسول لمسار التدقيق، ويطلب منك إيقافه بدلاً من حذفه.