تسوية الحساب البنكي

التسوية البنكية تثبت أن دفاترك وبنكك متفقان. ففي فيراسول تُدخل كشف البنك عن فترة، ويُطابَق كل سطر فيه مع قيد في دفاترك. والسطر الذي لم يُسجَّل في دفاترك بعد (رسوم بنكية، أو فوائد، أو مقبوض لم يسجّله أحد) يُسجَّل من السطر نفسه. وعندما تُطابَق كل السطور ويصبح الفرق صفراً، تعتمد الفترة: فتُقفل لذلك الحساب، وتبقى التسوية صحيحة.

تتوالى الفترات دون فجوات. فكل فترة تبدأ من حيث انتهت الفترة المعتمدة السابقة.

ابدأ التسوية#

افتح البنوك › تسوية البنك. على اليمين، تحت "أي حساب؟"، يعرض كل حساب إلى أين وصلت تسويته: لم تتم التسوية أو مطلوب أو قيد التنفيذ أو محدّث. انقر حساباً للعمل عليه.

1. تحقق من الفترة: 1 من و2 إلى. وبعد فترة معتمدة، يُثبَّت من على اليوم التالي، ويُرحَّل الرصيد الافتتاحي من تلك التسوية. ولا يتجاوز إلى يوم أمس.
2. في أول تسوية للحساب، طابق الرصيد الافتتاحي مع الكشف.
3. اكتب 3 الرصيد الختامي في الكشف.
4. اختر طريقة إدخال سطور الكشف:
   • 4 رفع ملف: ملف CSV أو Excel المُصدَّر من خدمتك المصرفية عبر الإنترنت. يتعرف فيراسول على الأعمدة بنفسه؛ ويحتاج إلى صف عناوين فيه عمود تاريخ، وإما عمودان للمدين والدائن أو عمود للمبلغ.
   • 5 إدخال السطور يدويًا: لكشف ورقي. تُدخل تاريخ كل سطر ووصفه ومبلغه.
   • يبقى خيار من البنك غير متاح مع عبارة "اربط البنك أولًا": فربط البنك مباشرةً غير متاح بعد.
5. انقر 6 بدء المطابقة.

تُتخطّى السطور المستوردة من قبل، والسطور المؤرخة في فترة معتمدة، فيمكنك رفع الملف نفسه مرتين دون تكرار.

ولبطاقة الائتمان أو السحب على المكشوف أو القرض، تطلب الشاشة بدلاً من ذلك المبلغ المستحق في البداية والمبلغ المستحق في الكشف، كما يُظهرهما البنك.

طابق سطور الكشف#

تسرد شاشة المطابقة سطور الكشف على اليمين. وعلى اليسار السطر المحدد والتسوية في نهاية الفترة.

لكل سطر حالة:

انقر سطراً لترى اقتراحاته. يبحث فيراسول في دفاترك عن قيود على الحساب نفسه، في الاتجاه نفسه وبالمبلغ نفسه، من 60 يوماً قبل السطر إلى 15 يوماً بعده، بما في ذلك البنود التي لا تزال مفتوحة من فترات سابقة. ويعرض كل اقتراح درجةً وسبب ملاءمته: المبلغ نفسه، أو اليوم نفسه، أو مرجع البنك أو اسم العميل في السطر.

• 1 قبول كل الاقتراحات الموثوقة يطابق دفعةً واحدة كل سطر تبلغ درجة أفضل اقتراح له 90% أو أكثر.
• 2 حالة السطر، وهي هنا مقترح. ويأخذ قبول على السطر أفضل اقتراح له. وتعرض علامات التبويب فوق السطور (الكل وغير مسجل ومقترح ومطابق) نوعاً واحداً في كل مرة.
• 3 مطابقة يربط السطر بذلك القيد.
• 4 ليس هذا يرفض الاقتراح.

المطابقة لا تربط السطر إلا بقيد موجود في دفاترك من قبل. ولا يُقيَّد شيء جديد.

ابحث عن القيد بنفسك#

عندما لا يجد فيراسول اقتراحاً لكن القيد موجود في دفاترك، انقر ابحث عنه في الدفاتر على السطر. ابحث بالرقم أو الاسم أو الوصف، أو حدّد نفس المبلغ، وانقر بحث، ثم مطابقة للقيد الصحيح.

المطابقة مع فرق#

كثيراً ما تقتطع البنوك شيئاً: رسوماً على تحويل وارد، أو فائدةً تضيفها إلى وديعة. فيختلف سطر الكشف قليلاً عن القيد في دفاترك. وعندما لا يوجد قيد بالمبلغ نفسه تماماً، يقترح فيراسول قيوداً في الاتجاه نفسه، لا يفصل بينها وبين السطر أكثر من 15 يوماً، وتختلف عنه بمبلغ صغير (حتى 50.00، أو حتى 2% من السطر إن كان ذلك أكثر)، ويبيّن مقدار الفرق. ولا يُعدّ هذا الاقتراح موثوقاً أبداً.

1. انقر على الاقتراح الزر الذي يذكر الفرق، مثل "مطابقة، فرق 52.50…".
2. اختر أين يذهب الفرق: عمولة بنكية (عندما يدفع البنك أو يقيّد لحسابك أقل)، أو فائدة مدفوعة أو فائدة مستلمة، أو حساب آخر….
3. للعمولة البنكية التي عليها ضريبة، أدخل الضريبة ضمن العمولة، مع اسم البنك ورقمه الضريبي.
4. انقر مطابقة وقيد.

يقيّد فيراسول الفرق في الحساب الذي اخترته ويطابق السطر مع القيدين، في خطوة واحدة. ويجب أن يكون الفرق أصغر من القيد نفسه: فالفجوة الأكبر معاملةٌ أخرى، لا رسوم. ويتطلب قيد الفرق في حساب آخر… صلاحية ترحيل قيود اليومية.

سجّل سطراً غير موجود في دفاترك#

الرسوم البنكية والفوائد وتسويات البطاقات والمقبوضات التي لم يسجّلها أحد تظهر في الكشف قبل أن تظهر في دفاترك. سجّلها مباشرة من السطر.

1. انقر تسجيل على السطر، أو انقر السطر.
2. اختر نوعه. للمال الصادر: دفعة لمورد أو رسوم بنكية أو إلى حساب خاص أو فوائد مدفوعة أو رد مبلغ لعميل أو مصروف آخر أو حساب آخر. وللمال الوارد: تحصيل من عميل أو من حساب خاص أو إيداع نقدي أو تسوية بطاقات أو فوائد مستلمة أو استرداد رسوم بنكية أو استرداد من مورد أو إيراد آخر أو حساب آخر.
3. املأ ما يطلبه ذلك النوع: العميل والفاتورة التي يسددها، أو الحساب الآخر في التحويل، أو الحساب الذي يُقيَّد فيه.
4. تحقق من القيد الذي يعرضه فيراسول قبل تسجيله.
5. انقر تسجيل ومطابقة.

1 رسوم بنكية، 2 الضريبة التي فرضها البنك (محددة للرسوم البنكية؛ ألغِ تحديدها إذا لم تكن على الرسوم ضريبة)، 3 رقم التسجيل الضريبي للمورد الخاص بالبنك، 4 تسجيل ومطابقة.

يُؤرَّخ القيد بتاريخ سطر الكشف. والتحصيل من العميل أو الدفعة للمورد يُسجَّل دفعةً، تماماً كما لو أدخلته على فاتورة المبيعات أو فاتورة المورد، ويسدد ذلك المستند. والسطر المسجّل بنوع من حساب خاص أو إلى حساب خاص هو تحويل بين حساباتك.

ما يقيّده فيراسول#

رسوم حساب شهرية بمبلغ AED 105.00 شاملةً الضريبة، مسجّلة بنوع رسوم بنكية من سطرها في الكشف:

فوائد بمبلغ AED 1,783.13 أُضيفت إلى حساب وديعة، مسجّلة بنوع فوائد مستلمة:

تراجع عن سطر#

على السطر المطابَق، يلغي إلغاء المطابقة الربطَ ويُبقي القيد في دفاترك. وإذا كان القيد قد سُجّل من ذلك السطر، يكون الزر تراجع (قيد عكسي): فيعكس القيد، ويجب تسجيل السطر من جديد. ويشمل ذلك الشيك المؤجل الذي صُفّي من السطر: فالتراجع يعكس التصفية بتاريخها نفسه، ويعود الشيك بانتظار البنك ويُعرض على السطر كما كان.

أضف سطوراً إلى الكشف#

يفتح إضافة سطور نافذة لكتابة السطور التي فاتها الاستيراد: التاريخ والوصف والمرجع والمبلغ كما يُظهره البنك (الوارد موجب والصادر سالب). ويضيف استيراد ملف سطوراً من ملف مُصدَّر آخر. وإذا كان الرصيد الختامي الذي كتبته خاطئاً، فانقر رمز القلم بجوار الرصيد الختامي للكشف في لوحة التسوية.

لوحة التسوية#

تعرض اللوحة على يسار شاشة المطابقة التسوية في نهاية الفترة. وهي تبدأ من الرصيد في دفاترك وتعدّله بما يلي:

• إيداعات في الطريق: مال سجّلته ولم يُضِفه البنك بعد.
• مدفوعات معلقة: دفعات وشيكات سجّلتها ولم يدفعها البنك بعد.
• بنود سابقة سُويت لاحقًا وسُجلت بعد الفترة وسُويت خلالها: فروق توقيت بين الفترات.

والنتيجة هي ما ينبغي أن يظهر في الكشف. ويجب أن يكون الفرق مع الرصيد الختامي في الكشف 0.00 قبل أن تتمكن من الاعتماد. وإذا لم يُعطِ الرصيد الافتتاحي مضافاً إليه السطور الرصيدَ الختامي الذي كتبته، يظهر تنبيه بأن الكشف لا يتوازن: فتحقق من الرصيد الختامي أو ابحث عن سطور ناقصة.

اعتمد الفترة#

عندما تُطابَق كل السطور ويصبح الفرق 0.00، انقر المراجعة والاعتماد.

• 1 بيان التسوية البنكية: الرصيد حسب كشف البنك، والإيداعات في الطريق والمدفوعات المعلقة إن وُجدت، والرصيد البنكي المعدّل، والرصيد حسب الدفاتر.
• 2 الفحوصات: أن الفترة تلي السابقة دون فجوة، وأن الكشف يتوازن، وأن كل سطر مطابَق، وأن الدفاتر تتفق مع البنك. وينبّهك فيراسول أيضاً إلى البنود المفتوحة القديمة والمسودات المنتظرة على الحساب؛ وهذه التنبيهات لا تمنعك من المتابعة.
• 3 طباعة / PDF يعطيك البيان لملفك أو لمدققك.

أضف ملاحظة إن شئت، وانقر اعتماد للفترة.

انقر بدء الفترة التالية لتنتقل إلى الشهر التالي.

السجل وإعادة الفتح#

انقر السجل في صفحات التسوية لترى كل تسوية حسب السنة، مع حالتها والرصيد الختامي في الكشف ورصيد الدفاتر والسطور. يفتح متابعة التسوية قيد التنفيذ، ويفتح البيان التسوية المعتمدة.

إذا تغيّرت الدفاتر بعد اعتماد فترة، يضع عليها السجل علامة تحتاج مراجعة. ولتغيير فترة معتمدة، انقر إعادة فتح، وأدخل السبب (مطلوب) وأكّد. تبقى المطابقات؛ ويُرفع القفل لتتمكن القيود على الحساب المؤرخة في تلك الفترة من التغيّر مجدداً. وتُعاد كذلك فتح الفترات المعتمدة اللاحقة للحساب نفسه. ويُسجَّل السبب باسمك. وعندما تنتهي، اعتمد الفترة من جديد.

مواضيع ذات صلة#

• الحسابات البنكية والنقدية وحسابات البطاقات
• التحويلات بين الحسابات
• المدفوعات
• الشيكات المؤجلة
• إقفال الفترات وإعادة فتحها